Mes del Testamento, protege tu patrimonio

 

En México se ha vuelto muy famosa la frase de “septiembre, Mes del Testamento”, pero esto no significa que todas las personas hayan hecho ese trámite.

Ya que cuando se trata de dejar claro qué pasará con nuestro patrimonio, muchas veces aplicamos el clásico: “luego lo veo”.

Hacer un testamento también es una decisión financiera “y no necesitas tener una fortuna”, dice José Luis Muñoz, Director de Sostenibilidad de Banorte.

Más que pensar en escenarios complicados, se trata de organizar hoy lo que has construido y facilitar las cosas para quienes más te importan.

¿Cosa de millonarios?

Existe la idea de que hacer testamento es cosa de millonarios, grandes empresarios o familias de serie con mansión y drama por la herencia.

Pero “la realidad es mucho más sencilla”, dice el experto y agrega: “Un testamento permite establecer qué quieres que suceda con tus bienes y derechos cuando ya no estés”.

Puede incluir una casa, un automóvil, inversiones o “cualquier otro elemento de tu patrimonio”, por lo que este paso es muy importante.

Y no significa perder el control sobre ellos, ya que “puedes venderlos, modificarlos y actualizar tu testamento cuando lo consideres necesario”, señala José Luis Muñoz.

Porque administrar el patrimonio va mucho más allá de ahorrar, invertir o comprar bienes, “también implica decidir cómo protegerlos y qué ocurrirá con ellos en el futuro”, advierte el directivo.

Evitar pleitos

Y agrega: “Un testamento ayuda a dejar instrucciones claras y puede evitar que tus familiares tengan que enfrentar un proceso de sucesión intestamentaria”.

Una situación que puede implicar trámites, costos y tiempo para determinar quiénes tienen derecho a recibir los bienes.

Y si tienes una cuenta bancaria o un seguro de vida, también es importante revisar quiénes aparecen como beneficiarios.

“En el caso de tus cuentas Banorte, puedes consultar y actualizar la designación de beneficiarios desde la app Banorte, para asegurarte de que la información corresponda con tus decisiones actuales”, explica José Luis Muñoz.

Además, la CONDUSEF recomienda poner atención a la designación de beneficiarios tanto en cuentas bancarias como en seguros y conocer qué sucede con los recursos en caso de fallecimiento del titular.

Mes del testamento

En México, septiembre es conocido como el “Mes del Testamento”, una frase que se ha hecho muy famosa en el escenario popular.

Durante esta campaña, las notarías participantes suelen ampliar sus horarios, ofrecer asesoría jurídica gratuita y aplicar descuentos en sus honorarios, que pueden llegar hasta 50%, dependiendo de la entidad.

Así que, si llevas meses o años pensando “algún día hago mi testamento”, septiembre puede ser un buen momento para dejar de posponerlo.

Puedes empezar haciendo una lista de tus bienes, cuentas, inversiones y seguros; revisar quiénes aparecen como beneficiarios y pensar a quién quieres proteger.

“Después, acércate a una notaría para conocer los requisitos y realizar el trámite”, concluye José Luis Muñoz.

Conoce más en: https://www.gob.mx/testamento